A több olimpia idején született banki adatok elemzéséből arra a következtetésre jutottak, hogy az olimpia idején a bankkártyával elkövetett csalások veszélye szerfelett nő. Napjainkban a külföldön tevékenykedő bűnözők különböző eszközökkel és csatornákon keresztül egyre több bűncselekményt követnek el Kínában, ezért a kínai bankok biztonsági és elszámolási rendszere komoly kihívással néz szembe. Idén áprilistól a Kínai Népi Bank, azaz a jegybank a kínai Közbiztonsági Minisztériummal együtt rendkívüli megelőzési akcióprogramot indított a bankkártyával elkövetett csalások visszaszorítására. Ouyang Weiming, a bank pénzügyi gazdálkodással foglalkozó vezetője a következőket mondta.

„Eddig több mint 2000, bankkártyával elkövetett bűncselekményt regisztráltak és 324, csalással gyanúsított személyt fogtak el, akik több mint 40 millió jüan összkárt okoztak. Különösen Fujian és Zhejiang tartományokban és Pekingben sikerült felderíteni hitelkártyával elkövetett súlyos bűnügyeket."

A bankkártyák használata érinti a bankkártya-tulajdonosokat, a kibocsátókat, a kereskedőket, a kezelő bankokat és az átutaló pénzintézeteket. Közülük elsősorban a kibocsátókat, a kereskedőket és a kezelő bankokat fenyegetik a legjobban a bankkártyával elkövetett csalások. A bankkártya-használat folyamatának minden mozzanata során a banki szolgáltatások garantálása mellett meg kell védeni a fogyasztók és a bankkártya-tulajdonosok érdekeit is.

„A bankkártya-tulajdonosok tízezrei kényelmesen fizethetnek vásárláskora kártyával. Ámde ennek egy szerteágazó kezelési folyamata van. Ennek folyamán el kell kerülni és meg kell előzni a hackerek esetleges támadásait. Meg kell akadályozni az olyan kereskedők csalásait, akiknél vásárlásra használhatják a kártyákat. Figyelembe kell venni azt, hogyan kell védeni a kártyatulajdonosok személyi adatait. Ezeket a kérdéseket mind meg kell fontolni akkor, amikor létrehozzák a hálózati biztonsági rendszereket" - szögezte le Ouyang Weimin főosztályvezető.

A kínai pénzintézetek több készenléti programot készítettek az olimpia idejére az esetleges váratlan eseményekre. Az olimpia megnyitása előtt a bankok értékelték a banki szolgáltatások esetleges veszélyeit. Olyan gyakorlatokat tartottak, amelyek az esetleges veszélyek elhárítását szolgálták. Ellenőrizték a hálózati rendszer biztonságát, az idevonatkozó gépházak, illetve berendezések biztonsági helyzetét, az internetkapcsolati rendszereket és az áramellátást. A központi bank az olimpia megnyitása előtt egy nappal körlevelet adott ki, amelyben arról szólt, hogyan lehet elkerülni és megelőzni a hamis bankkártyákat gyártó nemzetközi bűnözők kínai bűncselekményeit.

„Egy intézkedést vezettünk be, azaz az illetőnek be kell mutatnia személyi okmányát a pénztárnál, amikor Kínában külföldön kibocsátott bankkártyával fizet 10 ezer jüant meghaladó értékben. A bankkártyás csalások elkövetőit feketelistára tesszük. Ennek hatására a kibocsátók, a kezelő bankok és az átutaló pénzintézetek automatikusan elutasítják a feketelistán szereplők javára történő tranzakciókat."

Az olimpia érdekében megszigorították a bankkártyát kérelmezők ellenőrzését, és sok más bankbiztonsági intézkedést tettek.